«Un départ à la retraite signifie 20 à 30 % de revenus en moins, la perte étant encore plus élevée quand il s’agit d’un cadre. Or, les produits comme les livrets ou les fonds en euro détruisent de la valeur sur la durée. Les épargnants vont devoir se prendre en main !», explique Florence Barjou, responsable de la gestion multi-asset chez Lyxor AM. De son côté, Eric Bengel, directeur de l’offre et des services pour CD Partenaires, rappelle la nécessité de responsabiliser les épargnants sur leurs besoins et de leur proposer des solutions adaptées. Dans cette optique, CD Partenaires et Lyxor se sont associés pour proposer un nouveau mandat de gestion au sein d’une enveloppe PEA, composé d’ETF.

La société de gestion a décliné pour le retail des solutions d’investissement à l’origine conçues pour les fonds de pension. Les ETF sont utilisés pour construire des portefeuilles diversifiés à partir d’objectifs de volatilité définis en fonction des profils de risque des clients. Les solutions d’épargne créées pour CD Partenaires sont gérées activement, et les portefeuilles sont rebalancés tous les mois. «Le PEA est une enveloppe souvent délaissée ou mal appréhendée par les clients des conseillers financiers. C’est donc tout l’intérêt de pouvoir leur proposer une solution innovante,. De plus, dans le cadre des obligations réglementaires liées à MIFID II, cette solution en ETF apporte le degré de transparence souhaitée par le régulateur», précise Eric Bengel.