Fidelity International a dévoilé les résultats de son étude «Fonds en euros : quelle place demain dans l’épargne des Français – Regards croisés entre les épargnants et leurs conseillers financiers », réalisée avec le cabinet Insight AM. Selon les conseillers en gestion de patrimoine, l’environnement de baisse des rendements du fonds en euro a permis une plus grande proximité avec leurs clients, en leur donnant l’opportunité d’apporter un conseil plus régulier et plus congru. L’étude montre que 87 % des conseillers considèrent avoir anticipé la dégradation des rendements dans les portefeuilles de leurs clients. De façon générale, les distributeurs recommandent à leurs clients d’agir à travers le renforcement des UC à niveau égal avec l’investissement immobilier. Mais les différences sont assez marquées entre types de distributeurs : les CGP plébiscitent fortement l’immobilier, alors que les banquiers privés s’orientent clairement en faveur des UC. Par ailleurs, les CGP soulignent leur besoin d’une révision des gammes de supports en UC mises à leur disposition (65 %) de la part de leurs promoteurs, passant prioritairement par le déploiement de véhicules à risque limité (SRRI de niveau 2 ou 3), de véhicules immobiliers et de produits favorisant le rendement. Ils se prononcent également pour une plus fine personnalisation de la relation avec leurs clients dans ce contexte.
L'info asset en continu
Chargement en cours...
Chronique
Le Point Impact de Maëlle Caravaca
Suivez la tendance : Green is the new Black !
Solaire, éolien, biogaz, hydrogène, réseaux intelligents, transports électriques, semi-conducteurs à…
Les plus lus
Dossier spécial
Les 50 sociétés de gestion qui comptent - Sélection 2023
Pour la plupart des acteurs présents dans cette nouvelle sélection des 50 sociétés de gestion qui…
Dans la même rubrique
Private equity : 4,3 Md€ investis dans le secteur des cleantech en France en 2023
2023 a été une année record pour le financement du secteur des technologies vertes dans l’Hexagone.
Adaptation au changement climatique : la France doit mieux faire selon la Cour des comptes
Dans son dernier rapport annuel public consacré à l’action publique en faveur de l’adaptation au...
Dette privée : baisse des levées de fonds en 2023
France Invest et Deloitte ont dévoilé les résultats d’une étude d’activité des fonds de dette privée...