Les familles fortunées limitent leur prise de risques sur les marchés. Selon le dernier baromètre de l’Association française du family office (AFFO) réalisé par Opinionway auprès d’une soixantaine de family officers et autres partenaires, les familles privilégient des investissements équilibrés (66 %), alliant performance et risque modéré. Une famille sur 5 opte pour un profil prudent, soit une progression de 10 points par rapport au même sondage réalisé l’an dernier. Les familles recherchant des rendements plus importants, au prix de placements plus risqués, et celles qui acceptent le risque de pertes pour obtenir des rendements élevés sont moins nombreuses car elles ne représentent que respectivement 7 et 2 %.

Parmi les placements qu’elles plébiscitent, l’immobilier locatif arrive en tête (17 %), suivi par les actions cotées (14 %). Les familles fortunées continuent également d’apprécier l’assurance-vie (13 %), tout comme le private equity en direct (8 %) ou à travers des fonds (6 %). A l’avenir, leur allocation d’actifs devrait peu évoluer. Les family officers notent toujours de l’intérêt pour de l’immobilier locatif d’investissement et les contrats d’assurance-vie multi-support. Néanmoins, les contrats d’assurance-vie en euros et les obligations d’Etat devraient diminuer dans leur portefeuille. Les familles pourraient en revanche augmenter leurs investissements directs dans les sociétés.