Generali retraite s'associe au courtier grossiste Monaliza pour lancer Monaliza retraite optimale, un plan d'épargne retraite (PER) individuel dédié aux professionnels de l'épargne souhaitant développer leur activité de conseil sur le marché de la retraite. Accessible via la plateforme digitale de Monaliza, ce nouveau contrat se démarque par un parcours intuitif intégrant un simulateur et une offre financière diversifiée et innovante.

Le contrat Monaliza retraite optimale est un contrat collectif d'assurance sur la vie à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et/ou en unités de compte, assuré par Generali retraite, fonds de retraite professionnelle supplémentaire régi par le Code des assurances.

Grâce à sa collaboration avec Generali retraite, Monaliza a construit un produit reposant sur une offre financière très large, avec plus de 1 000 supports accessibles en gestion libre (OPC, ETF, fonds thématiques, produits structurés, private equity ou capital-investissement, fonds d'infrastructures...), dont une sélection de supports en unités de compte intégrant des caractéristiques extra-financières (critères ESG, label ISR…) afin d'offrir aux épargnants une diversification optimale.

Pour optimiser le ratio risque/performance, Monaliza et Generali retraite misent notamment sur les produits structurés et ont mis au point un process exigeant de sélection des supports, prenant notamment en compte le niveau de risque, les formules, les frais et les sous-jacents.

Objectif : proposer des produits au potentiel de rendement attractif tout en intégrant des mécanismes de protection du capital, particulièrement attendus dans un environnement de marché instable.

L'ensemble s'appuie sur une infrastructure technologique conçue pour automatiser les processus clés de la distribution tout en offrant un pilotage fin et sécurisé de l'activité.