(AOF) - Covéa, premier assureur de biens et de responsabilité en France et l’un des principaux réassureurs mondiaux, annonce le renforcement de ses capacités de modélisation des risques climatiques. A travers ses marques MAAF, MMA et GMF, le groupe poursuit le renforcement de son leadership en matière de gestion des risques et d’innovation. En complément de ses capacités internes, Covéa a souscrit au modèle haute définition (HD) RMS Europe Severe Convective Storm (SCS) de Moody's, qui intègrent l'impact des sous-périls que sont la grêle, les vents violents (straight-line winds) et les tornades.

Le modèle RMS Europe SCS HD de Moody's fournit une vision probabiliste de long terme indispensable à la planification stratégique du capital. Cette intégration offre une vision complète du risque grêle en combinant une gestion opérationnelle des sinistres avec une rigueur scientifique pour la quantification des risques extrêmes permettant une allocation précise du capital dans le cadre de Solvabilité II et garantissant la résilience financière face à un péril dont la fréquence et la sévérité augmentent à travers l'Europe. 

"En consacrant 0,5% des primes d'assurance habitation à la prévention et en lançant des outils de prévention des risques climatiques, Covéa permet à ses assurés de mieux comprendre leur exposition aux aléas naturels, aujourd'hui comme demain. Combinées aux capacités de modélisation avancées de Moody's, ces initiatives garantissent à Covéa de quantifier le risque avec précision et maintenir la solidité financière nécessaire pour protéger ses clients et sociétaires dans un contexte de volatilité climatique croissante", a commenté Adam Senio, directeur des cessions en réassurance chez Covéa.