Face aux nombreuses incertitudes sur les marchés financiers et à la difficulté de construire des allocations d’actifs dans un contexte de faibles rendements, les sociétés de gestion ont développé, ces derniers mois, une offre de gestion sous mandat destinée aux conseillers et aux clients privés. Du côté des CGP, par exemple, cette délégation de l’allocation d’actifs permet de se concentrer sur la relation client tout en permettant d’avoir accès à des solutions adaptées à leurs profils. Ce qui dans le contexte peut être un atout.
- La gestion sous mandat existe depuis longtemps dans certaines maisons mais a pris beaucoup d’essor ces dernières années. Pour quelles raisons ? A quels besoins des clients répond-elle ?
- Dans le cas des CGP, comment abordent-ils la gestion sous mandat ? Ils vous délèguent l’allocation d’actifs ?
- Comment s’incarne votre offre de gestion sous mandat ? La création de profils est-elle le point de départ ? La gestion sur mesure dépend-elle des profils des clients ou de leur patrimoine ?
- Vous avez évoqué précédemment l’apport de la multigestion au travail de l’équipe de gestion sous mandat. Constate-t-on une tendance au rapprochement de ces deux équipes ?
- Quels sont vos supports d’investissements : fonds actifs ou ETF ? Une combinaison des deux ?
- La gestion sous mandat est-elle coûteuse pour le client, surtout quand elle utilise des fonds gérés activement ? Le client doit-il supporter un empilement des frais ? Comment parvenez-vous à rendre cette offre plus accessible ?
- La gestion sous mandat offre-t-elle aux clients l’opportunité d’investir dans des solutions innovantes ou des classes d’actifs plutôt réservées aux investisseurs institutionnels ?
- Comment intégrez-vous l’investissement responsable dans la gestion sous mandat ?
- Face à des marchés chahutés, la gestion sous mandat est-elle réactive ? Peut-elle s’adapter rapidement à un environnement tel que celui que nous connaissons actuellement ?
La gestion sous mandat existe depuis longtemps dans certaines maisons mais a pris beaucoup d’essor ces dernières années. Pour quelles raisons ? A quels besoins des clients répond-elle ?
Alexis Naacke
Le cœur de notre clientèle est plutôt «mass market», des clients privés avec de faibles connaissances financières. Ils ont une certitude, celle de vouloir investir, mais ils ne savent pas très bien quelle forme doivent prendre leurs investissements financiers. Pour ce type de clients, la gestion sous mandat est essentielle et repose sur des profils très précis. Chez Yomoni, nous avons donc élaboré dix profils de risque afin de bien cadrer leurs besoins. Une fois que le profil de gestion est défini, nous construisons l’allocation stratégique qui lui correspond.
Maxime Ricomes
Les clients de nos réseaux assuranciels n’ont pas toujours, en effet, ni le temps ni l’expertise nécessaire pour piloter eux-mêmes leur épargne sur les marchés financiers. L’accès aux unités de compte se fait donc à travers un pilotage de la gestion et un paramétrage du risque. Par ailleurs, face à un large choix de produits, le client privé peut se retrouver soit paralysé, et finalement ne rien choisir ce qui génère pour lui un manque à gagner, soit choisir un peu de tout et n’avoir que l’illusion d’une diversification qui ne correspondrait en réalité peut-être pas à sa tolérance au risque. La gestion sous mandat permet d’investir dans des unités de compte de façon adéquate par rapport à son profil de risque.
Loïc L’Hermitte
Chez Federal Finance Gestion, la gestion sous mandat, existante depuis plus de trente-cinq ans, s’est fortement développée récemment dans un environnement de baisse des taux et de recherche de diversification. En...
