Face aux nombreuses incertitudes sur les marchés financiers et à la difficulté de construire des allocations d’actifs dans un contexte de faibles rendements, les sociétés de gestion ont développé, ces derniers mois, une offre de gestion sous mandat destinée aux conseillers et aux clients privés. Du côté des CGP, par exemple, cette délégation de l’allocation d’actifs permet de se concentrer sur la relation client tout en permettant d’avoir accès à des solutions adaptées à leurs profils. Ce qui dans le contexte peut être un atout.
- La gestion sous mandat existe depuis longtemps dans certaines maisons mais a pris beaucoup d’essor ces dernières années. Pour quelles raisons ? A quels besoins des clients répond-elle ?
- Dans le cas des CGP, comment abordent-ils la gestion sous mandat ? Ils vous délèguent l’allocation d’actifs ?
- Comment s’incarne votre offre de gestion sous mandat ? La création de profils est-elle le point de départ ? La gestion sur mesure dépend-elle des profils des clients ou de leur patrimoine ?
- Vous avez évoqué précédemment l’apport de la multigestion au travail de l’équipe de gestion sous mandat. Constate-t-on une tendance au rapprochement de ces deux équipes ?
- Quels sont vos supports d’investissements : fonds actifs ou ETF ? Une combinaison des deux ?
- La gestion sous mandat est-elle coûteuse pour le client, surtout quand elle utilise des fonds gérés activement ? Le client doit-il supporter un empilement des frais ? Comment parvenez-vous à rendre cette offre plus accessible ?
- La gestion sous mandat offre-t-elle aux clients l’opportunité d’investir dans des solutions innovantes ou des classes d’actifs plutôt réservées aux investisseurs institutionnels ?
- Comment intégrez-vous l’investissement responsable dans la gestion sous mandat ?
- Face à des marchés chahutés, la gestion sous mandat est-elle réactive ? Peut-elle s’adapter rapidement à un environnement tel que celui que nous connaissons actuellement ?
La gestion sous mandat existe depuis longtemps dans certaines maisons mais a pris beaucoup d’essor ces dernières années. Pour quelles raisons ? A quels besoins des clients répond-elle ?
Alexis Naacke
Le cœur de notre clientèle est plutôt «mass market», des clients privés avec de faibles connaissances financières. Ils ont une certitude, celle de vouloir investir, mais ils ne savent pas très bien...
