L’AUREP propose depuis 2020 une formation Certificat en allocation patrimoniale. Quelles en sont les spécificités ? 

Charles Nourissat, responsable pédagogique de la formation CAP et administrateur AUREP : Nous défendons l’idée que l’allocation d’actifs est indissociable du conseil patrimonial et qu’elle devient un marqueur de compétence. D’où une formation dédiée, pensée de façon globale pour intégrer tout le patrimoine du client, immobilier compris. Sur 115,5 heures annuelles, au rythme de 3 à 4 jours consécutifs par mois, le cursus se structure en 4 modules animés par des professionnels reconnus : connaissance des classes d’actifs et sélection des supports ; cycles économiques et comportements des classes d’actifs ; construction d’une allocation d’actifs ; mise en place d’une allocation d’actifs et contraintes client. L’objectif est de couvrir l’ensemble du processus : de la maîtrise des univers d’investissement à la traduction opérationnelle pour le client.

Cette formation a-t-elle évolué depuis son lancement ? 

Malgré un taux annuel de satisfaction supérieur à 90 %, nous l’avons fait évoluer. Nous avons conçu Profil Invest AUREP, un questionnaire de risque multidimensionnel pensé pour bâtir une allocation patrimoniale de long terme. Sa singularité : intégrer explicitement le risque d’érosion dans le temps du pouvoir d’achat, trop souvent négligé. Devenu central dans le cursus, cet outil est également mis à disposition des conseillers une fois diplômés. Nous souhaitons aller plus loin en développant un outil technologique permettant de vérifier l’adéquation entre le profil de risque ressortant de ce questionnaire et celui du patrimoine du...