Qu’il s’agisse de défiscalisation immobilière ou d’investissement dans les entreprises et dans l’innovation, le recours à des solutions de défiscalisation n’est pas toujours aisé. Il faut d’abord maîtriser les dispositifs fiscaux et patrimoniaux qui vont permettre d’alléger la note fiscale. Ensuite, il est impératif de comprendre les tenants et aboutissants de la démarche investissement afin de correctement en appréhender le risque et les perspectives de rendement. Cinq experts de la gestion patrimoniale proposent ici une «visite guidée» des solutions d’investissement dans l’immobilier ancien, dans l’immobilier outre-mer et dans les entreprises de croissance.
Un panel de professionnels du patrimoine et de la défiscalisation
David Regin – Responsable des opérations, Groupe Océanic : Groupe Océanic, c’est 80 personnes dont 40 à Brest et 40 en Guyane, ainsi que plus de 30 millions d’euros de chiffre d’affaires par an. Premier promoteur privé en Guyane et spécialisé sur ce département où nous avons été les précurseurs il y a 15 ans, nous y livrerons cette année 200 nouveaux lots. Notre modèle de distribution est à la fois interne via nos agences de Brest et de Guyane et externe, via un réseau de conseillers en gestion de patrimoine et un institutionnel, Crédit Mutuel Arkea. Nous disposons également de trois agences immobilières en Guyane offrant l’ensemble des services : location, gestion locative, syndic et transaction.
Guillaume de Trogoff – Directeur commercial, associé, A Plus Finance : A Plus Finance est une société de gestion indépendante. Elle a été créée il y a 17 ans à l’aune de la loi de finance instaurant les FCPI par Niels Court Payen, spécialiste de l’investissement non coté, et Frédéric Bayol, spécialiste de la multigestion. Nous gérons à ce jour environ 600 millions d’euros d’actifs et sommes une équipe de 25 personnes. Nos partenaires historiques sont les conseillers en gestion de patrimoine et les banques privées mais aussi les réseaux bancaires pour ce qui concerne les offres aux particuliers. Nous avons initié en 2010 de nouvelles lignes métiers, plus particulièrement à destination des investisseurs institutionnels, telles que les OPCI A Plus Génération ayant pour sous-jacent les résidences services non médicalisées. Enfin, nous conseillons aussi la gamme de Sofica A Plus Image avec une enveloppe approximative de 5 millions d’euros par an.
